Matières premières : La meilleure classe d’actifs de 2018 jusqu’à ce jour

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Matières premières : La meilleure classe d’actifs de 2018 jusqu’à ce jour

Le supercycle des produits de base revient-il d’entre les morts ?

Pour l’instant, une telle revendication pourrait peut-être être considérée à la fois audacieuse et prématurée – mais il semble y avoir des preuves convaincantes qui s’accumulent pour l’étayer.

LA COURTEPOINTE DE L’ACTIF

Selon le plus récent « Asset Quilt of Total Returns » de Bank of America Merrill Lynch, les matières premières sont la classe d’actifs la plus performante de 2018 jusqu’à présent. Le graphique, qui montre le rendement total des catégories d’actifs au fil des ans, présente un rendement annualisé de 22,7 % depuis le début de l’année.

Juste derrière, il y a l’or, qui se situe à 11,6 % sur une base annualisée :

Rang Rendement total des catégories d’actifs (2018*)
1 Matières premières 22,7 % 22,7
2 Or 11,6 % Or 11,6
3 Actions (marchés émergents) 6,5% 6,5%.
4 Actions (S&P 500) 6,3 % 6,3 %.
5e rang des actions (Europe, Australasie, Extrême-Orient) 5,9 %.
6 Obligations mondiales (rendement élevé) 3,4 %.
7 Encaisse 1,4 % Encaisse 1,4
8 Obligations mondiales (Investment Grade) -2,0% -2,0%.
9 Titres du Trésor américain -5,7 %.
10 Immobilier -14,6 %*Ces rendements sont annualisés afin de les comparer à ceux des années précédentes.
Il est intéressant de noter que les matières premières n’ont pas été en tête du palmarès de BAML depuis les années 2000 et 2002, qui étaient au début du dernier supercycle des matières premières.

A DEEPER DIVE

Voici comment les produits de base se sont comportés de 2000 à 2018, selon les rendements annuels. Si le secteur des produits de base maintient le rythme pour le reste de 2018, ce sera la meilleure année pour la catégorie d’actifs depuis 2003.

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Pour diverses raisons, les matières premières ont rebondi au cours des trois dernières années.

Le retour des prix du pétrole a contribué à ressusciter le secteur. Ironiquement, la demande prévue de métaux provenant de l’énergie renouvelable – qui sera utilisée pour sevrer la société de la consommation de combustibles fossiles – est également un moteur massif derrière les produits de base à l’heure actuelle.

Non seulement les métaux de base comme le cuivre, l’aluminium et le nickel sont essentiels pour « l’électrification de tout », mais des matériaux moins connus comme le lithium, le cobalt, les terres rares, le vanadium, l’uranium et le graphite jouent également un rôle essentiel. Ils font tout, depuis les batteries au lithium-ion et au vanadium jusqu’aux aimants permanents qui produisent de l’électricité à partir d’éoliennes.

L’environnement d’investissement dans les matières premières est le meilleur depuis 2004-2008.
Goldman Sachs, février 2018

Il n’est pas surprenant de voir comment les métaux et les produits énergétiques se sont comportés depuis le 1er janvier 2016 :

Variation du prix des produits de base (depuis le 1er janvier 2016)
Vanadium 459 % Vanadium 459
Cobalt 277%.
Palladium 88%.
Pétrole (WTI) 86 %.
Nickel 72% Nickel 72%.
Aluminium 70 % 70
Cuivre 46 % Cuivre
Or 26 % Or
Argent 24
Gaz naturel 21 % 21
Platine 7% Platine
Charbon -8%.
Uranium -40% -40%.
Certains métaux mineurs, comme le vanadium, ont augmenté de plus de 400 % au cours des deux dernières années. Cela soulève la question suivante : quelle place pourrait-il rester pour l’appréciation des prix ?

POTENTIEL DE SUPERCYCLE

Comme Frank Holmes de U.S. Global Investors l’a décrit dans un article récent, le dernier boom a été si prolifique qu’investir dans un indice de matières premières (comme le S&P GSCI) en 2000 aurait permis d’obtenir l’équivalent de 10 % de rendement annuel pendant dix ans.

Il a également partagé ce graphique, qui montre le rapport en valeur entre les matières premières et le S&P 500 :

En d’autres termes, les matières premières semblent être plus sous-évaluées que jamais au cours des 20 dernières années, du moins par rapport aux indices boursiers tels que le S&P 500.

Même si le ratio ci-dessus revient à la médiane de 3,5, il est clair qu’il pourrait y avoir encore beaucoup d’opportunités disponibles dans le secteur pour les investisseurs.

Le pouvoir de la nature.

Les rêveries de Camille

Processed with VSCO with c1 presetLa nature est puissante. Vous vous demandez pourquoi ? Laissez-moi vous l’expliquer. Parfois, nous nous sentons tristes, nous avons une baisse de moral, nous ne voulons rien d’autre que végéter au lit. Quelques heures de « végétation » plus loin, nous nous sentons encore plus mal qu’auparavant. Selon vous, où se situe le problème ? Le problème, c’est le lieu. En effet, si vous aviez végété dehors, vous n’en seriez pas là. Je m’explique. Plus on se sent mal, moins on a envie de sortir : il semble que ce soit une réaction naturelle. Néanmoins, cette réaction, si naturelle puisse-t-elle être, est mauvaise pour votre rétablissement. J’ai remarqué, après avoir moi-même traversé une période difficile, une période durant laquelle le moral n’était pas au beau fixe, que sortir était la clef de rétablissement. Récemment, j’ai lu Leaves of Grass. Vous allez me dire « Mais où est le rapport ? » Il se trouve que…

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Pourquoi les 1% de riches traders sont Antifragiles (Partie 1/2) – E-Devenir Trader

Pourquoi les 1% de riches traders sont Antifragiles (Partie 1/2) – E-Devenir Trader:

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Une personne fragile s’accroche à ses acquis en refusant de les remettre en question.

Il lui est impossible de les abandonner et de lâcher prise.

C’est ainsi que des courants de pensée obsolètes (alimentation, médecine, éducation,…) peuvent perdurer sur une génération complète.

Cela jusqu’à ce que les personnes aux plus hautes fonctions et qui s’accrochent à leur acquis…finissent par mourir.

La nouvelle génération peut alors s’exprimer et retomber plus ou moins dans le même schéma :

” Une nouvelle idée + je m’accroche à MON acquis toute ma vie

= j’assure ma sécurité tout au long de ma vie”

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[Décodage] – Li Ka-Shing vous enseigne comment acheter une voiture et une maison en 5 ans.

Li Ka-Shing ne mentionne pas les diplômes comme vecteur de réussite mais la FORMATION de haute qualité.

Li Ka-Shing met la capacité à VENDRE comme le meilleur vecteur de réussite.

Li Ka-Shing déconseille la vie dépensière et consumériste, le lèche vitrines n’est pas sa tasse de thé, et si on invite au restaurant ce n’est pas les copains mais avec des amis qui peuvent être inspirants et qui ont déjà mieux réussi.

Li Ka-Shing invite à apprendre continuellement et éviter la TV ! (Théorie de Harvard)….Et probablement les réseaux sociaux chronophages

Li Ka-Shing invite au voyage pour apprendre, augmenter ses perceptions ….bref pas vraiment la plage 🙂

Li Ka-Shing conseille de ne pas oublier l’inflation dans l’évolution de ses revenus (ce que tout le monde en France par exemple oublie…)

Li Ka-Shing préconise une vie saine et frugale pour une bonne santé.

Li Ka-Shing n’évoque JAMAIS la retraite mais le capital que l’on doit accumuler doit être destiné à une bonne éducation des enfants !

Bref la pensée et les conseils de Li Ka-Shing sont le miroir inverse de l’approche occidentale et en particulier française …

Réflexions rapides sur l’article : https://productiviste.fr/2018/04/17/li-ka-shing-vous-enseigne-comment-acheter-une-voiture-et-une-maison-en-5-ans/

Li Ka-Shing vous enseigne comment acheter une voiture et une maison en 5 ans.

Li Ka-Shing vous enseigne comment acheter une voiture et une maison en 5 ans.


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Le milliardaire de Hong Kong Li Ka-Shing partage une partie de sa sagesse en matière d’argent, décrivant un plan quinquennal inspirant pour améliorer son sort dans la vie.

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LiKaShingHeader

Cet article est traduit du chinois original par Edmund Ng chez CeoConnectz. Et en français avec Deepl translator

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Attention : l’article est énorme et permet de mieux appréhender la philosophie de ce milliardaire chinois parti de rien, et l’influence de la philosophie chinoise. Quelle différence avec nos approches occidentales ?! c’est ce genre de pensée qui explique la réussite extraordinaire de la Chine…

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Supposons que votre revenu mensuel n’est que de 2 000 RMB (318 $), vous pouvez bien vivre. Je peux vous aider à mettre de l’argent dans cinq ensembles de fonds. Le premier 600 $, le deuxième 400 $, le troisième 300 $, le quatrième 200 $, le cinquième 500 $.

La première série de fonds est utilisée pour les frais de subsistance. C’est un mode de vie simple et vous ne pouvez être assigné qu’à moins de vingt dollars par jour. Un petit déjeuner quotidien de vermicelles, un œuf et une tasse de lait. Pour le déjeuner, il suffit de prendre un déjeuner simple, une collation et un fruit. Pour le dîner, allez dans votre cuisine et cuisinez vos propres repas composés de deux plats de légumes et d’un verre de lait avant le coucher. Pour un mois, le coût de la nourriture est probablement de 500 $ à 600 $. Quand vous êtes jeune, le corps n’aura pas trop de problèmes pendant quelques années avec cette façon de vivre.

Deuxième série de fonds : Pour vous faire des amis, élargissez votre cercle interpersonnel. Cela vous fera du bien. Vos factures de téléphone peuvent être budgétées à 100 RMB (16 $). Vous pouvez offrir à vos amis 2 déjeuners par mois, chacun à 150 $. Pour qui devriez-vous acheter le déjeuner ? Rappelez-vous toujours d’acheter le déjeuner pour les gens qui sont plus informés que vous, plus riches que vous ou les gens qui vous ont aidé dans votre carrière. Assurez-vous de le faire tous les mois. Après un an, votre cercle d’amis devrait avoir généré une valeur énorme pour vous. Votre réputation, votre influence, votre valeur ajoutée seront clairement reconnues. Vous améliorerez également votre image de bonté et de générosité.

Troisième série de fonds : Apprendre. Dépenses mensuelles d’environ 50 RMB à 100 RMB (8 à 16 $) pour acheter des livres. Parce que vous n’avez pas beaucoup d’argent, vous devriez faire attention à l’apprentissage. Lorsque vous achetez les livres, lisez-les attentivement et apprenez les leçons et les stratégies qui sont enseignées dans le livre. Chaque livre, après les avoir lus, les a mis dans votre propre langue pour raconter les histoires. Le partage avec d’autres personnes peut améliorer votre crédibilité et renforcer vos affinités. Épargnez jusqu’à 200 RMB (32 $) par mois pour assister à un cours de formation. Lorsque vous avez un revenu plus élevé ou des économies supplémentaires, essayez de participer à une formation plus poussée. Lorsque vous participez à une bonne formation, non seulement vous apprenez de bonnes connaissances, mais vous rencontrez aussi des amis aux vues similaires qui ne sont pas faciles à trouver.

Quatrième série de fonds : Utilisez-le pour les vacances à l’étranger. Récompensez-vous en voyageant au moins une fois par an. Continuer à grandir à partir de l’expérience de la vie. Séjournez dans des auberges de jeunesse pour économiser de l’argent. En quelques années, vous aurez voyagé dans de nombreux pays et vous aurez eu des expériences différentes. Utilisez cette expérience pour vous ressourcer afin que vous ayez continuellement de la passion dans votre travail.

Cinquième série de fonds : Investissez. Épargnez les 500 $ dans votre banque et faites-le fructifier comme capital de démarrage initial. Le capital peut alors être utilisé pour faire une petite entreprise. Les petites entreprises sont en sécurité. Allez chez les grossistes et cherchez des produits à vendre. Même si vous perdez de l’argent, vous ne perdrez pas trop d’argent. Cependant, lorsque vous commencerez à gagner de l’argent, cela augmentera votre confiance et votre courage, et vous vivrez une toute nouvelle expérience d’apprentissage de la gestion d’une petite entreprise. Gagner plus et vous pouvez alors commencer à acheter des plans d’investissement à long terme et obtenir la sécurité à long terme sur votre patrimoine financier pour vous-même et votre famille. Ainsi, quoi qu’il arrive, il y aura des fonds suffisants et la qualité de vie ne diminuera pas.

Eh bien, après avoir lutté pendant un an et si votre salaire de la deuxième année est encore de 2 000 RMB, cela signifie que vous n’avez pas grandi en tant que personne. Tu devrais avoir honte de toi-même. Faites-vous une faveur et allez au supermarché et achetez le tofu le plus dur. Prends-le et écrase-le sur ta tête parce que tu le mérites.

Si votre revenu mensuel est de 3 000 RMB, vous devez quand même travailler très dur. Vous devez essayer de trouver un emploi à temps partiel. Ce serait formidable de trouver des emplois à temps partiel dans le domaine de la vente. Faire de la vente est un défi, mais c’est le moyen le plus rapide pour vous d’acquérir l’art de la vente et c’est une compétence très profonde que vous serez en mesure de porter pour le reste de votre carrière. Tous les entrepreneurs qui réussissent sont de bons vendeurs. Ils ont la capacité de vendre leurs rêves et leurs visions. Vous rencontrerez également de nombreuses personnes qui vous seront utiles dans la dernière partie de votre carrière. Une fois que vous êtes dans la vente, vous apprendrez aussi ce qui se vend et ce qui ne se vend pas. Utilisez la sensibilité de la détection des sentiments du marché comme plate-forme pour la gestion de votre entreprise et dans l’identification des gagnants de produits à l’avenir.

Essayez d’acheter un minimum de vêtements et de chaussures. Tu peux les acheter tant que tu veux quand tu seras riche. Épargnez de l’argent et achetez un cadeau pour vos proches et dites-leur vos plans et vos objectifs financiers. Dites-leur pourquoi vous êtes si économe. Dites-leur vos efforts, votre direction et vos rêves.

Partout, les hommes d’affaires ont besoin d’aide. Offrez-vous de faire du temps partiel pour n’importe quel type d’opportunités. Cela vous aidera à affiner votre volonté et à améliorer vos compétences. Vous commencerez à développer l’éloquence et bientôt, vous serez plus près de vos objectifs financiers. D’ici la deuxième année, votre revenu devrait être porté à au moins 5 000 RMB (796 $). Le minimum devrait être de 3 000 RMB (478 $), sinon vous ne pourriez pas suivre l’inflation.

Peu importe combien vous gagnez, n’oubliez pas de le diviser en cinq parties proportionnellement. Rends-toi toujours utile. Augmentez votre investissement dans le réseautage. Lorsque vous augmentez votre investissement social, élargissez votre réseau de contacts, vos revenus augmentent proportionnellement. Augmentez votre investissement dans l’apprentissage, renforcez votre confiance en vous, augmentez votre investissement dans les vacances, élargissez vos horizons et augmentez votre investissement dans l’avenir, et cela augmentera en fin de compte votre revenu.

Maintenir cet équilibre et progressivement vous commencerez à avoir beaucoup de surplus. C’est un cercle vertueux de projets de vie. Votre corps commencera à s’améliorer au fur et à mesure que vous obtiendrez plus de nutrition et de soins. Les amis seront nombreux et vous commencerez à établir des liens plus précieux en même temps. Vous aurez alors les conditions pour participer à une formation très haut de gamme et éventuellement vous serez exposé à de plus grands projets, de plus grandes opportunités. Bientôt, vous serez en mesure de réaliser progressivement vos différents rêves, le besoin d’acheter votre propre maison, voiture, et de préparer un fonds d’éducation adéquat pour l’avenir de votre enfant.

La vie peut être conçue. La carrière peut être planifiée. Le bonheur peut être préparé. Vous devriez commencer à planifier dès maintenant. Lorsque vous êtes pauvre, passez moins de temps à la maison et plus de temps à l’extérieur. Quand vous êtes riche, restez à la maison de plus en plus et de moins en moins à l’extérieur. C’est l’art de vivre. Lorsque vous êtes pauvre, dépensez de l’argent pour les autres. Quand tu es riche, dépense de l’argent pour toi-même. Beaucoup de gens font le contraire.

Quand vous êtes pauvre, soyez bon envers les autres. Ne soyez pas calculateur. Quand vous êtes riche, vous devez apprendre à laisser les autres être bons pour vous. Tu dois apprendre à être meilleur pour toi-même. Quand on est pauvre, il faut se jeter au grand jour et laisser les gens faire bon usage de soi. Quand on est riche, il faut bien se conserver et ne pas laisser les gens s’en servir facilement. Ce sont les modes de vie complexes que beaucoup de gens ne comprennent pas.

Quand vous êtes pauvre, dépensez de l’argent pour que les gens puissent le voir. Quand vous êtes riche, ne vous montrez pas. Dépensez l’argent en silence pour vous-même. Quand on est pauvre, il faut être généreux. Quand on est riche, on ne doit pas être perçu comme un dépensier. Votre vie aurait bouclé la boucle et aurait atteint ses fondements. Il y aura de la tranquillité à ce stade.

Il n’y a rien de mal à être jeune. Vous n’avez pas à avoir peur d’être pauvre. Vous devez savoir comment investir en vous-même, augmenter votre sagesse et votre stature. Vous devez savoir ce qui est important dans la vie et ce qui vaut la peine d’investir. Vous devez également savoir ce que vous devez éviter et où ne pas dépenser votre argent. C’est l’essence même de la discipline. Essayez d’éviter de dépenser de l’argent pour des vêtements, mais achetez un nombre sélectif d’articles qui ont de la classe. Essayez de manger moins dehors. Si vous deviez manger à l’extérieur, assurez-vous d’acheter des déjeuners ou des dîners et de payer la note. Lorsque vous achetez le dîner des gens, assurez-vous d’acheter des dîners pour des gens qui ont des rêves plus grands que vous et qui travaillent plus fort que vous.

Une fois que votre gagne-pain n’est plus un problème, utilisez le reste de votre argent pour poursuivre vos rêves. Déployez vos ailes et osez rêver ! Assurez-vous de vivre une vie extraordinaire !

Théorie célèbre de Harvard : La différence du destin d’une personne est décidée à partir de ce qu’une personne passe dans son temps libre entre 20:00 et 22:00. Utilisez ces deux heures pour apprendre, réfléchir et participer à des conférences ou des discussions significatives. Si vous persistez pendant plusieurs années, le succès viendra frapper à votre porte.

Peu importe combien vous gagnez, n’oubliez pas de diviser votre salaire en cinq parties.

Prenez soin de votre corps pour qu’il soit toujours en bonne forme.

Investissez dans votre cercle social afin de rencontrer constamment de nouvelles personnes qui vous permettront d’acquérir de nouvelles connaissances.

L’expansion de votre réseau aura également un impact important sur le montant que vous gagnerez éventuellement.

Voyagez chaque année et élargissez vos horizons. Tenez-vous aussi au courant des derniers développements de l’industrie. Si vous suivez ce plan avec diligence, vous verrez bientôt un gros surplus dans vos fonds.

Tout ce qui s’est passé dans le passé est terminé. Ne vous attardez pas sur les erreurs du passé. Inutile de pleurer sur le lait renversé. Tout le monde fait des erreurs. C’est ce que vous apprenez des erreurs, et qui vous promettra de ne pas répéter ces erreurs qui compte. Lorsque vous manquez des opportunités, ne vous y attardez pas, car il y a toujours de nouvelles opportunités à l’horizon.

Etre capable de sourire quand on est un peu incompris, c’est une bonne éducation. Quand on est lésé et que l’on sourit avec calme, c’est de la générosité. Quand on profite de vous et que vous pouvez sourire, vous êtes ouvert d’esprit. Quand on est impuissant et qu’on peut faire un sourire philosophique, on est dans un état calme. Quand vous êtes en détresse et que vous pouvez rire à haute voix, vous êtes généreux. Quand on vous regarde vers le bas et que vous pouvez sourire calmement, vous êtes confiant. Quand on est rejeté dans une relation et qu’on peut sourire, on est suave.

Il y a beaucoup de gens qui ont du mal à joindre les deux bouts. Peu importe que vous soyez riche ou pauvre. Il y a des leçons à tirer de Li Ka Ka Shing.

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Japon : la précarité oblige les seniors à retourner travailler

Le gouvernement japonais incite les retraités à retourner travailler. Ils le font par goût du travail ou par précarité.
— À lire sur www.francetvinfo.fr/economie/emploi/chomage/japon-la-precarite-oblige-les-seniors-a-retourner-travailler_2701180.html

Un pari à 1 million de dollars

Un pari à 1 million de dollars:

Mais si l’on compare objectivement le rendement, le résultat est incontestable : des hedge funds scrupuleusement sélectionnés pour leur performance attendue à 10 ans peuvent difficilement rivaliser avec un fonds indiciel à faibles frais.

Lorsque l’on oublie les paillettes, lorsque les masques tombent, la sobriété écrase le glamour.

Avis au prochain qui osera parier contre un fonds indiciel !

Bon, Warren Buffet ne prenait aucun risque, étant donné que toutes les études montrent que 97 % des gestionnaires actifs perdent nettement devant un indice tel que SP500….mais pas que ….en fait ce sont les intérêts composés sur les fais annuels qui tuent la rentabilité !

La lutte des classes est terminée : les riches l’ont gagnée! –

La lutte des classes est terminée : les riches l’ont gagnée! –:

C’est à ce stade que l’on en vient à se rendre compte que Warren Buffet (qui pèse près de 90 milliards de dollars) ne plaisantait vraiment pas lorsqu’il prévenait dès 2006 – soit avant la crise – que les riches étaient en train de gagner. Dans une interview accordée à l’époque au New York Times, il reconnaissait qu’une «lutte de classes» faisait rage, tout en précisant : «c’est ma classe, les riches, qui a déclaré cette guerre et c’est elle qui est en train de la remporter» ! … avant de confirmer à la faveur de la crise financière que cette guerre avait bel et bien été gagnée : «we won» – nous avons gagné.